“跑分平台”,是指通过第三方支付平台合作银行及其他服务商等接口,非法对外(赌博、淫秽色情、诈骗等)提供支付结算业务的网上平台。
当用户充值时,境外网站会将充值信息发布到“跑分平台”,平台注册会员采取类似“网约车”的方式进行抢单。
抢单成功后,平台前端便会显示对应的支付二维码,用户通过二维码直接将赃款转给跑分平台的注册会员,平台按照结算额的1%-1.8%给予会员佣金提成。
按照这样计算,这个团伙帮助洗白的境外非法黄赌平台的资金,至少也在百亿级别。
诈骗APP已成产业链
这次公安部公示的案件,最主要的特点就是高度逼真的App。
UI界面与正规投资平台毫无二致,而且还有详细的数据信息、投资资讯等等。
受害者个人账户的资产变化跟受益,也模拟得以假乱真。
这一切的背后,其实是“诈骗App”这条产业链上下不同环节协作配合的结果。
据央视报道,今年1-3月全国发生电信网络诈骗案件22万多起,总损失达到185亿元,其中60%的案件涉及到了诈骗APP。
除了实施诈骗的作案团伙外,还有专门提供技术支持的团伙,可用低成本定制APP以及里面的诈骗文案内容。
这相当于链条中的“Tier 1”供应商。
当然,无论是山寨App,还是洗钱平台,都需要程序员。
怎么招人呢?
有网友分享了自己的经历:
可以看出,犯罪团伙招程序员的主要手段,是通过国内的编程培训机构教师,点对点拉人介绍。不用说,拉人头的机构教师,肯定也有佣金。
最后,诈骗平台还需要的,就是用来洗钱的账户了。
不法分子利用购买来的对公账户、银行卡、收款二维码等各类具有收款、付款、转账等功能的实名账户转移非法资金。
但在我国,出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户是违法犯罪行为。
会影响单位或个人信用记录,且需要承担相应的法律责任。
所以你千万不要再相信诸如“只要有银行账号、支付宝或微信的收款码就可以轻松赚取高额佣金”这样的骗局。
一不小心很可能就成了为跨境赌博平台洗钱的帮凶。
据国家反诈中心总结,诈骗APP或洗钱平台有两个显著特征:不是从正规应用市场下载的,功能界面相对没有那么复杂。
这对于年轻人来说很好识别,但不熟悉手机APP的老人也是电信诈骗的主要受害群体。
对此,可以使用“国家反诈中心”APP给手机来一次大检查。
除了检查手机内APP、安装包,还可以检查支付账号、网址和社交账号:
从垃圾短信里找一个投资类诈骗的网址试试,果然识别出来了:
直接点击一键举报: